Finančné poradenstvo a finančné sprostredkovanie
- Kredity: 2
- Ukončenie: Skúška
- Rozsah: 2C
- Semester: letný
- Ročník: 2
- Fakulta podnikového manažmentu
Vyučujúci
Zaradený v študijných programoch
Výsledky vzdelávania
Vedomosť:
• Komplexný prehľad finančných produktov určených pre bežného spotrebiteľa finančných služieb
• Prehľad finančných produktov určených pre privátnu klientelu
• Pripravenosť na samostatné rozhodovanie pri výbere finančných produktov
• Dostatočná úroveň finančnej gramotnosti pre kúpu bežných finančných produktov
• Racionálne rozhodovanie pri selekcii ponuky finančných inštitúcií
• Stanovovanie kritérií konečného výberu,
• Zostavenie osobného finančného plánu
• Nastavenie finančného produktu podľa vlastných potrieb
• Osvojenie postupov pri predaji a nákupe finančných produktov a systémov práce ich distribúcie.
Kompetentnosť :
• Efektívne využívať podstatné informácie z ponúk produktov finančných inštitúcií,
• Charakterizovať a zmysluplne nastaviť relevantné parametre finančných produktov
• Zorientovanie sa v systéme práce a fungovania sprostredkovania finančných produktov, jeho základných znakoch, cieľoch, formách združení a právnych formách podnikania
• Racionálne riešiť bežné i netradičné situácie pri tvorbe a realizácii finančného plánu
Zručnosť:
• Identifikovať spôsoby predaja, s ktorými je spotrebiteľ bežne konfrontovaný v praxi.
• Interpretovať špecifiká poskytovateľa alebo sprostredkovateľa finančného produktu
• Analyzovať ponuky pozostávajúce z finančných produktov do osobného finančného plánu
• Vykonať základné analýzy a komparáciu v oblasti investícií, vkladov, úverov, poistenia a dôchodkového sporenia
Stručná osnova predmetu
1. Legislatívne vymedzenie finančného poradenstva a finančného sprostredkovania,
2. História distribúcie finančných produktov, Aktuálna situácia na trhu
3. Poistenie a zaistenie – neživotné poistenie
4. Poistenie a zaistenie – životné poistenie
5. Kapitálový trh – jednorazové a pravidelné investovanie
6. Kapitálový trh – akciový a dlhopisový trh
7. Kapitálový trh – investičný trojuholník, garančné schémy, inflácia
8. Dôchodkové sporenie – II. a III. dôchodkový pilier, individuálne sporiace schémy
9. Osobná finančná analýza a finančné plánovanie –potreby a požiadavky klienta
10. Osobná finančná analýza – identifikácia potrieb a požiadaviek klienta – praktický príklad
11. Úvery – základné parametre, splátkové plány a ich vplyv na finančný plán
12. Riešenie otázky vlastného bývania
13. Dohľad nad finančným trhom – úloha Národnej banky Slovenska na trhu
Odporúčaná literatúra
1. Zákon o finančnom poradenstve a finančnom sprostredkovaní č.186/2009 z. z.v znení neskorších predpisov
2. Zákon o sprostredkovaní poistenia a sprostredkovaní zaistenia č. 340/2005 v znení neskorších predpisov
3. Zákon o Národnej banke Slovenska č. 566/1992 z. z. v znení neskorších predpisov
4. Zákon o ochrane spotrebiteľa č. 250/2007 z. z. v znení neskorších predpisov
5. Zákon o bankách č.483/2001 z.z. v znení neskorších predpisov
6. Zákon o ochrane vkladov 118/1996 z. z. v znení neskorších predpisov
7. Zákon o poisťovníctve 39/2015 z. z. v znení neskorších predpisov
8. Zákon o povinnom zmluvnom poistení č. 381/2001 z. z. v znení neskorších predpisov
9. Zákon o starobnom dôchodkovom sporení č. 43/2004 z. z. v znení neskorších predpisov
10. Zákon o doplnkovom dôchodkovom sporení č. 650/2004 z. z. v znení neskorších predpisov
11. Zákon o kolektívnom investovaní č. 203/2011 z.z. v znení neskorších predpisov
12. Zákon o spotrebiteľských úveroch č. 129/2010 z. z. v znení neskorších predpisov
13. Zákon o stavebnom sporení č. 310/1992 z.z. v znení neskorších predpisov
14. Zákon o burze cenných papierov č. 429/2002 z. z v znení neskorších predpisov
15. Zákon o dlhopisoch č. 530/1990 z.z. v znení neskorších predpisov
16. Zákon o cenných papieroch č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov
17. Zákon zmenkový a šekový č. 191/1950 z.z. v znení neskorších predpisov
18. Zákon o dani z príjmu č. 595/2003 z. z. v znení neskorších predpisov
19. Zákon o platobnom styku č. 510/2002 z.z. v znení neskorších predpisov
20. Zákon o platobných službách č. 492/2009 z.z. v znení neskorších predpisov
21. Zákon o konkurze a reštrukturalizácii č. 7/2005 Z. z. v znení neskorších predpisov
Doplnková literatúra:
1. Baláž, Vladimír, Riziko a neistota: Úvod do behaviorálnej ekonómie a financií, Bratislava, VEDA, 2009. 451 s. ISBN 9788022410823
2. Piketty, Thomas, Kapitál: v 21. storočí, Bratislava, Ikar, 2015, 752 s. ISBN 9788055142487
3. Housel, Morgan, Psychológia peňazí: Nadčasové lekcie o bohatstve, chamtivosti a šťastí, Bratislava, Aurora, 2021. 256 s. ISBN 9788097372712
4. Bačová, Viera, Rozhodovanie a usudzovanie, Bratislava, Ústav experimentálnej psychológie, 2010. 207 s. ISBN 978-80-88910-30-5
5. Chovan, Pavel, Poisťovníctvo v kocke, Bratislava, Slovenská asociácia poisťovní, 2006. 359 s. ISBN 8096741012
6. Černohorský, Jan - Teplý, Petr, Základy financií, Praha, Grada Publishing, 2011. 304 s. ISBN 978-80-247-7463-3
7. Tyl, Tomáš, 10 zpusobu, jak se (ne)nechat připravit o peníze, Praha, Grada Publishing, 2013, 224 s. ISBN 9788024744674
8. Syrový, Peter – Tyl, Tomáš, Osobní finance: Řízení financií pro každého, 2. vyd., Praha, Grada Publishing, 2014, 224 s. ISBN 978-80-247-4832-0
9. Ulčin, Petr, Jak prodávat, aby od vás kupovali, Praha, Grada Publishing, 2016, 176 s. ISBN 978-80-247-5727-8
10. Karpiš, Juraj, Ako na zlato: Peniaze pre neveriacich, Bratislava, Bajkal, 2021, 144 s. ISBN 978-80-99975-06-5
Podmienky na absolvovanie predmetu
40 % priebežné zadania, 60 % písomná skúška
Pracovné zaťaženie študenta
52 h (účasť na seminároch 26 h, príprava na semináre a samoštúdium 6 h, príprava na skúšku 20 h)
Jazyk, ktorého znalosť je potrebná na absolvovanie predmetu
Slovenský
Dátum schválenia: 09.02.2023
Dátum poslednej zmeny: 23.05.2022
Dátum schválenia: 09.02.2023
Dátum poslednej zmeny: 23.05.2022