Financial advice and financial intermediation

  • Credits: 2
  • Ending: Examination
  • Range: 2C
  • Semester: summer
  • Year: 2
  • Faculty of Business Management

Teachers

Included in study programs

General Management

Teaching results

Knowledge:
- Comprehensive overview of financial products designed for the ordinary consumer of financial services
- Overview of financial products for private clients
- Readiness to make independent decisions when selecting financial products
- Sufficient level of financial literacy to purchase mainstream financial products
- Rational decision-making in the selection of the range of financial institutions
- Determination of final selection criteria,
- Establishing a personal financial plan
- Setting up a financial product according to own needs
- Learning the procedures for selling and buying financial products and the systems of work for their distribution.
Competence :
- Effectively use essential information from product offerings of financial institutions,
- Characterise and meaningfully set relevant parameters of financial products
- To be familiar with the system of work and functioning of the intermediation of financial products, its basic features, objectives, forms of associations and legal forms of business
- Rationally deal with common and unusual situations in the development and implementation of a financial plan
Skill:
- Identify sales methods commonly encountered by the consumer in practice.
- Interpret the specifics of a financial product provider or intermediary
- Analyze offerings consisting of financial products into a personal financial plan
- Perform basic analysis and comparison in the areas of investments, deposits, loans, insurance and retirement savings

Indicative content

1. Legislative definition of financial advice and financial intermediation,
2. History of distribution of financial products, Current market situation
3. Insurance and reinsurance - non-life insurance
4. Insurance and reinsurance - life insurance
5. Capital market - single and regular investments
6. Capital market - equity and bond market
7. Capital market - investment triangle, guarantee schemes, inflation
8. Retirement savings - Pillar II and Pillar III, individual savings schemes
9. Personal financial analysis and financial planning - client needs and requirements
10. Personal financial analysis - identification of client needs and requirements - practical example
11. Loans - basic parameters, repayment plans and their impact on the financial plan
12. Addressing the issue of home ownership
13. Financial market supervision - the role of the National Bank of Slovakia in the market

Support literature

1. Zákon o finančnom poradenstve a finančnom sprostredkovaní č.186/2009 z. z.v znení neskorších predpisov
2. Zákon o sprostredkovaní poistenia a sprostredkovaní zaistenia č. 340/2005 v znení neskorších predpisov
3. Zákon o Národnej banke Slovenska č. 566/1992 z. z. v znení neskorších predpisov
4. Zákon o ochrane spotrebiteľa č. 250/2007 z. z. v znení neskorších predpisov
5. Zákon o bankách č.483/2001 z.z. v znení neskorších predpisov
6. Zákon o ochrane vkladov 118/1996 z. z. v znení neskorších predpisov
7. Zákon o poisťovníctve 39/2015 z. z. v znení neskorších predpisov
8. Zákon o povinnom zmluvnom poistení č. 381/2001 z. z. v znení neskorších predpisov
9. Zákon o starobnom dôchodkovom sporení č. 43/2004 z. z. v znení neskorších predpisov
10. Zákon o doplnkovom dôchodkovom sporení č. 650/2004 z. z. v znení neskorších predpisov
11. Zákon o kolektívnom investovaní č.203/2011 z.z. v znení neskorších predpisov
12. Zákon o spotrebiteľských úveroch č. 129/2010 z. z. v znení neskorších predpisov
13. Zákon o stavebnom sporení č. 310/1992 z.z. v znení neskorších predpisov
14. Zákon o burze cenných papierov č. 429/2002 z. z v znení neskorších predpisov
15. Zákon o dlhopisoch č. 530/1990 z.z. v znení neskorších predpisov
16. Zákon o cenných papieroch č. 566/2001 Z. z. v znení neskorších predpisov
17. Zákon zmenkový a šekový č. 191/1950 z.z. v znení neskorších predpisov
18. Zákon o dani z príjmu č. 595/2003 z. z. v znení neskorších predpisov
19. Zákon o platobnom styku č. 510/2002 z.z. v znení neskorších predpisov
20. Zákon o platobných službách č. 492/2009 z.z. v znení neskorších predpisov
21. Zákon o konkurze a reštrukturalizácii č. 7/2005 Z. z. v znení neskorších predpisov
Doplnková literatúra:
1. Baláž, Vladimír, Riziko a neistota: Úvod do behaviorálnej ekonómie a financií, Bratislava, VEDA, 2009. 451 s. ISBN 9788022410823
2. Piketty, Thomas, Kapitál: v 21. storočí, Bratislava, Ikar, 2015, 752 s. ISBN 9788055142487
3. Housel, Morgan, Psychológia peňazí: Nadčasové lekcie o bohatstve, chamtivosti a šťastí, Bratislava, Aurora, 2021. 256 s. ISBN 9788097372712
4. Bačová, Viera, Rozhodovanie a usudzovanie, Bratislava, Ústav experimentálnej psychológie, 2010. 207 s. ISBN 978-80-88910-30-5
5. Chovan, Pavel, Poisťovníctvo v kocke, Bratislava, Slovenská asociácia poisťovní, 2006. 359 s. ISBN 8096741012
6. Černohorský, Jan - Teplý, Petr, Základy financií, Praha, Grada Publishing, 2011. 304 s. ISBN 978-80-247-7463-3
7. Tyl, Tomáš, 10 zpusobu, jak se (ne)nechat připravit o peníze, Praha, Grada Publishing, 2013, 224 s. ISBN 9788024744674
8. Syrový, Peter – Tyl, Tomáš, Osobní finance: Řízení financií pro každého, 2. vyd., Praha, Grada Publishing, 2014, 224 s. ISBN 978-80-247-4832-0
9. Ulčin, Petr, Jak prodávat, aby od vás kupovali, Praha, Grada Publishing, 2016, 176 s. ISBN 978-80-247-5727-8
10. Karpiš, Juraj, Ako na zlato: Peniaze pre neveriacich, Bratislava, Bajkal, 2021, 144 s. ISBN 978-80-99975-06-5

Requirements to complete the course

40 % interim assignments, 60 % written exam

Student workload

52 h (attendance at seminars 26 h, preparation for seminars and self-study 6 h, exam preparation 20 h)

Language whose command is required to complete the course

Slovak

Date of approval: 11.03.2024

Date of the latest change: 23.05.2022