Sylabus predmetu

1. Model komerčnej univerzálnej banky Organizačná štruktúra a servisný model komerčnej univerzálnej banky, bankovej skupiny Postavenie UniCredit Group vo svete. Pozícia UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., na česko – slovenskom trhu. Predstavenie jednotlivých útvarov banky spojené s prehliadkou centrály pobočky v Bratislave. 2. Corporate Banking (Bankové služby pre podnikateľské subjekty) Predstavenie jedného z najsilnejších pilierov UniCredit Bank Czech Republik and Slovakia, a.s.. – oddelenia, procesy a služby, ktoré banka poskytuje na podporu firiem pri výkone ich podnikateľskej činnosti s prihliadnutím na segmentačné kritéria podnikov. Proces založenia podnikateľského účtu. Možnosti zhodnocovania voľných finančných prostriedkov podniku. Stručný prehľad možností financovania potrieb podniku. 3. Trade Finance (Obchodné financovanie podniku) Predstavenie oddelenia Trade Finance UniCredit Bank Czech Republik and Slovakia, a.s.. Aké produkty, služby toto oddelenie poskytuje. Kedy je pre podnik vhodné využiť dané bankové produkty, ich najväčšie výhody a nevýhody pre podnik. Prípadová štúdia na tému Banková záruka. Prípadová štúdia na tému Akreditív. 4. Štandardné možnosti financovania podniku – financovanie investícií Predstavenie produktových možností v rámci UniCredit Bank Czech Republik and Slovakia, a.s. Aké sú štandardné parametre financovania nehnuteľností, financovania technológie, financovania akvizícii. Výpočet dlhovej úverovej kapacity firmy. Prípadová štúdia na tému – Návrh parametrov zdravého (bankou schváliteľného) financovania investičného projektu podniku. 5. Štandardné možnosti financovania podniku – prevádzkové financovanie Predstavenie produktových možností v rámci UniCredit Bank Czech Republik and Slovakia, a.s. Aké sú parametre financovania prevádzkových potrieb výrobnej firmy, obchodnej firmy, poľnohospodárskeho podniku. Výpočet potreby prevádzkového financovania podniku. Prípadová štúdia na tému – Návrh parametrov zdravého (bankou schváliteľného) financovania prevádzkových potrieb podniku. 6. Identifikácia, meranie a kalkulácia rizík banky pri financovaní podnikov Predstavenie divízie Riadenia rizík v UniCredit Bank Czech Republik and Slovakia, a.s. – jeho oddelení a hlavných úloh. Vysvetlenie aktuálnej praxe identifikovania, analyzovania a manažovanie rizík v prípade firemnej klientely. Predstavenie aktuálneho ratingového modelu banky pre firemných klientov – rôzne ratingové modely, ich uplatnenie, ich hlavné piliere a vplyv ratingu na podmienky financovania podniku. 7. Finančná analýza podniku Finančná analýza finančných výkazov zverejnených v rámci účtovnej závierky, ako podklad pre ďalšiu prácu bankára, tzv. obchodný pohľad na finančné výkazy podniku. Aké dáta používa bankár k analýze kredibility podniku. Prípadová štúdia – finančná analýza konkrétneho podniku z verejne dostupných informácií. 8. Návrh zdravého financovania podniku Vychádzajúc z finančnej analýzy podniku vypracovanie návrhu zdravej finančnej štruktúry, zdravého financovania, s uplatnením zlatého bilančného pravidla. Prípadová štúdia – návrh vhodnej formy financovania rozvojových potrieb podniku vrátane podmienok pre jeho poskytnutie. 9. Podnik v kríze Dôsledkom nezdravého financovania môže byť aj upadnutie podniku do krízy. Aké sú príznaky firmy v kríze? Akú sú najčastejšie dôvody upadnutia do krízy? Ako riadiť vzťah s podnikom v kríze? Je možné vyjsť z krízy „živý a zdravý“? Prípadová štúdia – na konkrétnom podniku prezentácia varovných signálov, príznakov krízy, manažment rizika zo strany banky a výsledok tohto procesu. 10. Špecifiká financovania nehnuteľností Predstavenie investorského a developerského modelu podnikania. Financovanie nehnuteľností na bývanie, komerčných nehnuteľností, obchodných nehnuteľností. Východiská cash flow a hlavné riziká tohto druhu podnikania. Prípadová štúdia. 11. Špecifiká projektového financovania Predstavenie financovania nových projektov, ktoré sa splácajú z budúceho cash flow – tvorba plánu cash flow, jeho východiská, špecifické riziká takýchto transakcií. Prípadová štúdia. 12. Faktoring ako forma financovania potrieb podniku Predstavenie možností financovania dodávateľsko – odberateľského reťazca podniku formou faktoringu. Špecifiká regresného, bezregresného a reverzného faktoringu. Prípadová štúdia – vplyv uplatnenia faktoringu na finančné zdravie podniku. 13. Leasing ako forma financovania potrieb podniku Predstavenie UniCredit Leasing Slovakia, a.s. – jeho oddelení, produktov, služieb a procesov. Kedy je pre podnik vhodné využiť služby UniCredit Leasingu. Výhody a nevýhody leasingu v porovnaní s bankovým financovaním. Prípadová štúdia – financovanie poľnohospodárskej techniky.